O que é DeFi – Ronin

O DeFi (Decentralized Finance) é uma abordagem revolucionária aos serviços financeiros que elimina a necessidade de intermediários tradicionais, como bancos ou instituições financeiras. Em vez disso, a DeFi aproveita a tecnologia blockchain para oferecer produtos e serviços financeiros descentralizados e sem permissão. Na Ronin Network, a DeFi permite que os usuários gerenciem perfeitamente seus ativos digitais, participem de staking, pooling de liquidez e muito mais - tudo isso mantendo controle total sobre seus fundos.

Os sistemas DeFi alcançam a descentralização por meio do uso de contratos inteligentes - acordos autoexecutáveis codificados no blockchain. Esses contratos eliminam a necessidade de supervisão manual, reduzindo o erro humano e aumentando a transparência. Os protocolos DeFi são projetados para serem de código aberto, permitindo que os desenvolvedores desenvolvam projetos existentes e introduzam inovações. Isso promove um rápido crescimento e evolução dentro do ecossistema DeFi.

Por que o DeFi está revolucionando as finanças

As finanças tradicionais costumam ser lentas, caras e com acessibilidade limitada. Como parte do ecossistema Ronin, você já entende o potencial transformador do blockchain. O DeFi se baseia nesse fundamento - liberando ferramentas financeiras poderosas sem a necessidade de controle centralizado.

Acessibilidade Global - Esqueça os bancos e os intermediários. Tudo o que você precisa é de uma carteira e uma conexão com a Internet para participar.
Descentralização: As plataformas DeFi operam sem uma autoridade central. Contratos inteligentes regem as transações, garantindo transparência e autonomia.
Oportunidades de Ganho Aprimoradas - O DeFi oferece retornos mais altos por meio de staking, yield farming e provisão de liquidez - superando em muito o potencial das contas de poupança tradicionais.
Segurança: Por meio de auditorias robustas de contratos inteligentes e da infraestrutura segura da rede, os ativos dos usuários permanecem protegidos.
Transparência e Programabilidade: Todas as transações são registradas em um blockchain público, e os contratos inteligentes são codificados para automatizar tarefas financeiras complexas sem intermediários.

Explorando os principais protocolos da DeFi

Trocas Descentralizadas (DEXs): As DEXs são mercados peer-to-peer que permitem aos usuários negociar criptomoedas diretamente de suas carteiras, sem a necessidade de intermediários. As transações são executadas por meio de contratos inteligentes, garantindo transparência e controle do usuário. Exemplos: Katana, Uniswap, SushiSwap
Stablecoins: Stablecoins são ativos digitais atrelados a moedas tradicionais (como o dólar americano), oferecendo estabilidade de preços para pagamentos, negociações e poupança. Elas combinam a velocidade e a segurança do blockchain e minimizam a volatilidade inerente das criptomoedas, o que as torna vitais para o ecossistema DeFi. Exemplos: USDC, USDT, PHPC
Crédito e Empréstimo As plataformas de empréstimo DeFi permitem que os usuários ganhem juros sobre seus ativos ou os usem como garantia para empréstimos - sem envolver bancos ou verificações de crédito. Os contratos inteligentes gerenciam todo o processo, permitindo a concessão e o empréstimo diretos.
DEX Perpétuo: Os DEXs perpétuos permitem que os traders assumam posições longas ou curtas com alavancagem - sem datas de vencimento. Diferentemente dos futuros tradicionais, eles usam taxas de financiamento para manter os preços alinhados com o mercado à vista, permitindo estratégias especulativas e de hedge em um ambiente descentralizado e sem custódia.
Staking Líquido: O staking líquido permite que os usuários façam staking de ativos enquanto mantêm a liquidez, recebendo versões tokenizadas de seus ativos em staking. Esses tokens podem então ser utilizados no DeFi para maximizar o potencial de ganho.
Yield Farming & Liquidity Mining: O DeFi oferece diversas oportunidades de ganhos além de staking e empréstimos:
- Yield Farming: Os usuários apostam ou emprestam ativos para ganhar recompensas de protocolo, geralmente em tokens de governança.
- Mineração de Liquidez: Os usuários fornecem liquidez aos pools DEX e ganham com taxas de negociação e incentivos de tokens.
Protocolos e dApps: O backbone e a interface: Os protocolos são a lógica fundamental, definindo como os serviços financeiros, como empréstimos, trocas ou staking, funcionam por meio de contratos inteligentes. Os dApps (aplicativos descentralizados), por outro lado, são as interfaces fáceis de usar construídas sobre esses protocolos, tornando os serviços DeFi acessíveis e intuitivos.

DeFi no Ronin Network

Integrar seus tokens e ativos de jogos aos dApps DeFi para desbloquear novos fluxos de recompensas e utilidade.

Essas são apenas algumas das possibilidades interessantes que o DeFi on Ronin tem a oferecer.

Katana: Uma troca descentralizada (DEX) no Ronin que permite aos usuários trocar tokens e fornecer liquidez para ganhar taxas.
Staking de RON: Faça staking de tokens RON para apoiar a rede e ganhar recompensas.
Ponte Ronin: Transfira ativos entre as redes Ronin e Ethereum de forma segura e eficiente.
Staking AXS: O staking AXS no Axie Infinity permite que os usuários bloqueiem seus tokens AXS para ganhar recompensas e participar da governança do jogo.

Benefícios do DeFi no Ronin

Aumentar a Liquidez e a Retenção - A criação de mais oportunidades de ganho atrai capital para o Ronin e o mantém em nosso ecossistema, aumentando os volumes de transações TVL e on-chain.
Elevar a Experiência do Usuário - O DeFi permite novas experiências on-chain, desde ativos de rendimento incorporados em jogos até opções de rendimento sustentável, como staking líquido e muito mais.
Atrair Novos Usuários - Os entusiastas do DeFi, atraídos pelas oportunidades de rendimento, ficarão para o conteúdo exclusivo, descobrindo os jogos e as comunidades que diferenciam o Ronin.

Inclusão Financeira: O DeFi no Ronin é acessível globalmente sem restrições bancárias tradicionais.
Transações Eficientes e Rápidas: Graças à arquitetura leve do Ronin, as transações são processadas rapidamente e com taxas mínimas, o que é crucial para aplicações DeFi em que a velocidade e a relação custo-benefício são essenciais.

Entendendo os Riscos DeFi

O DeFi oferece oportunidades interessantes, mas também traz um conjunto de riscos dos quais os usuários precisam estar cientes. Aqui estão os principais riscos associados ao DeFi:

Vulnerabilidades de contratos inteligentes:

Os protocolos DeFi dependem de contratos inteligentes, que não são infalíveis. Bugs, erros de codificação ou exploits podem ser explorados por hackers, levando a perdas financeiras significativas.
Mesmo contratos bem auditados podem ter vulnerabilidades que passam despercebidas até serem exploradas.

Rug Pulls e golpes de saída:

Alguns projetos de DeFi são lançados com intenções maliciosas, em que os desenvolvedores subitamente retiram a liquidez e desaparecem com os fundos dos usuários.
Isso é especialmente comum em projetos novos ou não auditados.

Riscos de liquidez:

Nas bolsas descentralizadas (DEXs), a baixa liquidez pode causar derrapagem, o que significa que você pode obter um preço significativamente pior do que o esperado ao negociar grandes quantidades.
Os tokens do provedor de liquidez (LP) também podem perder valor se o pool ficar desequilibrado.

Perda impermanente:

Os provedores de liquidez podem sofrer perdas impermanentes quando o valor de seus tokens depositados muda em relação ao momento em que foram inicialmente adicionados ao pool.
Essa perda pode superar as taxas obtidas com o fornecimento de liquidez.

Oráculos de preço e manipulação:

Os protocolos DeFi dependem de oráculos de preços para obter dados de mercado precisos. A manipulação de oráculos pode levar a uma precificação incorreta e à perda de fundos, especialmente em protocolos de empréstimo e empréstimo.

Riscos de governança:

Alguns projetos DeFi usam tokens de governança para tomar decisões de protocolo. Um ator mal-intencionado ou um grupo coordenado poderia adquirir tokens suficientes para assumir a governança e manipular o protocolo para obter ganhos pessoais.

Falta de regulamentação e proteções legais:

O DeFi opera fora das regulamentações financeiras tradicionais, o que significa que os usuários têm pouco ou nenhum recurso legal se perderem seus ativos.
Não há suporte ao cliente para reverter transações ou recuperar fundos perdidos.

Volatilidade e riscos de mercado:

Os tokens DeFi podem ser altamente voláteis, e mudanças rápidas no valor do token podem levar a perdas significativas.
Ataques de empréstimos relâmpago também podem causar rápidas oscilações de preço, levando a liquidações em cascata.

Riscos econômicos e sistêmicos:

O congestionamento ou as falhas na cadeia (como os picos de gás da Ethereum) podem tornar as transações lentas ou inacessíveis.
Uma grande exploração ou falha em um protocolo popular pode ter um efeito dominó, afetando outros protocolos que estão interconectados.

Como Mitigar os Riscos de DeFi:

Use projetos bem auditados e de boa reputação e evite protocolos desconhecidos ou não auditados.
Diversifique seus investimentos para minimizar o impacto de uma única falha.
Sempre verifique duas vezes os URLs e evite clicar em links suspeitos para proteger sua carteira.
Mantenha-se informado e siga os canais oficiais para obter atualizações e avisos sobre possíveis vulnerabilidades.
Invista apenas o que você pode se dar ao luxo de perder, dada a natureza de alto risco do DeFi.